助貸SAAS系統(tǒng)的特點(diǎn)及優(yōu)勢介紹

2023-06-26

慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是一套針對(duì)助貸行業(yè)的云端服務(wù)解決方案，是Software As A Service（軟件即服務(wù)）模式的一種具體應(yīng)用。慶魚助貸系統(tǒng)旨在為助貸公司提供一個(gè)穩(wěn)定和安全的云端平臺(tái)解決方案，可以通過這個(gè)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)貸款管理、客戶管理、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)管理。在助貸SAAS系統(tǒng)中，用戶可以使用相關(guān)的功能而無需像傳統(tǒng)的本地安裝軟件一樣進(jìn)行自行購買、搭建服務(wù)器，而是通過網(wǎng)頁、移動(dòng)端等互聯(lián)網(wǎng)方式方便的使用所需業(yè)務(wù)功能，亦可更好地與客戶交流及與公司其他部門共享所需信息。助貸SAAS系統(tǒng)本身也能夠在實(shí)時(shí)的基礎(chǔ)上動(dòng)態(tài)更新和維護(hù)，從而保證系統(tǒng)更加安全性和可靠性。此外，慶魚系統(tǒng)還會(huì)定期升級(jí)系統(tǒng)，以便及時(shí)解決客戶在使用過程中出現(xiàn)的問題和協(xié)調(diào)所有用戶的使用體驗(yàn)。助貸SAAS系統(tǒng)的主要特點(diǎn)：1. 可靠性：SAAS系統(tǒng)的云端服務(wù)能夠保證在不同的多點(diǎn)部署下保持高可用性，從而確保用戶的數(shù)據(jù)安全性和信息保護(hù)，并能在任何時(shí)候和任何地方提供服務(wù)和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。2. 靈活性：SAAS系統(tǒng)的服務(wù)可以根據(jù)個(gè)人用戶的實(shí)際業(yè)務(wù)情況進(jìn)行個(gè)性化定制，并且在后續(xù)業(yè)務(wù)成長階段亦可以根據(jù)用戶多方面需求進(jìn)行快速適應(yīng)及迭代。3. 便捷性：SAAS系統(tǒng)作為一種云端服務(wù)，擺脫了對(duì)于金額貴重且時(shí)間成本高昂，對(duì)硬件和軟件的繁瑣的部署安裝需求，因而降低了使用成本，提高了使用的便利性。4. 安全性:SAAS系統(tǒng)的安全性和數(shù)據(jù)保護(hù)等級(jí)一般較高，滿足了助貸公司日?；A(chǔ)設(shè)施的安全要求，而PCI和HIPAA等安全認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)保障和訪問控制等安全技術(shù)能力都是SAAS系統(tǒng)的常規(guī)基礎(chǔ)功能。除了上述特點(diǎn)之外，助貸SAAS系統(tǒng)還有以下優(yōu)勢：5. 大幅節(jié)約成本：未來助貸公司想要獲得強(qiáng)大的技術(shù)支持，但是在云技術(shù)被廣泛推行之前，數(shù)據(jù)中心建設(shè)和維護(hù)成本十分高昂。但通過使用SAAS系統(tǒng)，助貸公司只需要在付出合理的使用成本則可以獲得前沿的技術(shù)支持并從中受益者。6. 快速更新迭代：另一個(gè)SAAS的優(yōu)勢在于，由于SAAS 系統(tǒng)大多建立在云端平臺(tái)之上，這樣的應(yīng)用程序可以更快地實(shí)現(xiàn)工程化并部署代碼改進(jìn)與更新，并且由于 SAAS 系統(tǒng)中軟件環(huán)境的一致性和標(biāo)準(zhǔn)化帶來的好處，新功能可以無縫地更新到現(xiàn)有的系統(tǒng)之中?？偟膩碚f，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)提供了一種全新的、安全的、易用的助貸服務(wù)解決方案，對(duì)協(xié)同辦公和客戶管理提供了全方位的協(xié)作方式，并且能夠有效降低成本和提高服務(wù)效率，是助貸公司應(yīng)該考慮的升級(jí)和使用的現(xiàn)代一體化解決方案。同時(shí)，助貸SAAS系統(tǒng)提供的是低成本信息化解決方案。通過從本地部署的疲態(tài)到 SAAS 體驗(yàn)的轉(zhuǎn)化，助貸公司可以得到更好的運(yùn)營成果和大幅減少IT基礎(chǔ)設(shè)施管理負(fù)擔(dān)。因此，使用助貸SAAS系統(tǒng)可能是的更好的選擇，但在選擇系統(tǒng)時(shí)仍需要對(duì)各個(gè)SAAS系統(tǒng)進(jìn)行深入比較，找到適合自己公司的系統(tǒng)。

助貸行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面應(yīng)加強(qiáng)哪些工作

2023-06-15

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，助貸行業(yè)迎來了快速的發(fā)展期。但是，偶有的違規(guī)操作和失業(yè)的事件，使得整個(gè)助貸行業(yè)深陷合規(guī)的危機(jī)之中。針對(duì)這種情況，只有堅(jiān)定地走合規(guī)經(jīng)營的道路，才能讓助貸行業(yè)更好地發(fā)展。一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)在助貸行業(yè)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)是必須的一項(xiàng)工作。這部分內(nèi)容應(yīng)參與貸款人、借款人、保險(xiǎn)公司、資金管理人員等多方面的培訓(xùn)，要讓每個(gè)人都明確自己在助貸流程中的認(rèn)知和責(zé)任，提升大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自律意識(shí)，讓培訓(xùn)者獲得更高水準(zhǔn)的技巧和知識(shí)。二、建立完善的管理制度與流程為了更好的促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營，企業(yè)必須根據(jù)實(shí)際情況建立可行的治理體系，包括全程控制、貢獻(xiàn)評(píng)價(jià)、業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的制度和流程，加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部工作制度的約束，擺脫“無序發(fā)展”的負(fù)面影響。三、完善公司的流程與內(nèi)部管理在助貸機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營中，會(huì)有很多規(guī)程與流程使管理體系更加完善，確保公司的穩(wěn)定發(fā)展。要注重公司的內(nèi)部管理工作，準(zhǔn)確把握發(fā)展方向，避免大規(guī)模投資和盲目擴(kuò)張等行為導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，爭取以穩(wěn)健的態(tài)度走好助貸行業(yè)發(fā)展的每一步。四、建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制助貸機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，定期地開展全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審計(jì)，并及時(shí)地公示信息，讓業(yè)務(wù)受到更加全面的監(jiān)督和管理。同時(shí)，要建立健全的法規(guī)規(guī)章，完善公司的風(fēng)險(xiǎn)控制和對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力。五、企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)是助貸行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的核心。應(yīng)該發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神、互相尊重，同時(shí)保持向上的溝通和明了的透明度，使企業(yè)內(nèi)部的管理和運(yùn)營達(dá)到規(guī)范的水平。增加企業(yè)合規(guī)意識(shí)，公司領(lǐng)導(dǎo)要帶頭，全員參與才能更加有效地實(shí)施合規(guī)管理。六、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制助貸機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制，對(duì)新增客戶進(jìn)行較為嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)比較大的客戶要進(jìn)行更加詳細(xì)和全面的調(diào)查，維護(hù)和諧的信譽(yù)機(jī)制，助力合規(guī)經(jīng)營。七、主動(dòng)接受監(jiān)管助貸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)增加主動(dòng)性、積極性，提高合規(guī)管理意識(shí)，在合法情況下接受有關(guān)部門的規(guī)范和監(jiān)督，不斷地提升助貸行業(yè)的獲利能力和自我管理能力，并積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通和協(xié)作，共同搭建合規(guī)經(jīng)營的橋梁。八、搭建信息化管理系統(tǒng)信息化時(shí)代，企業(yè)搭建信息化管理系統(tǒng)迫在眉睫，慶魚助貸合規(guī)系統(tǒng)能幫助金融中介企業(yè)有效管理企業(yè)客戶資源、規(guī)范業(yè)務(wù)流程，對(duì)助貸業(yè)務(wù)合規(guī)化經(jīng)營起到重要作用。綜上所述，助貸行業(yè)合規(guī)經(jīng)營需要有穩(wěn)健的思想決策、規(guī)范的內(nèi)部流程與制度、風(fēng)險(xiǎn)防范、文化建設(shè)和職責(zé)分工等多方面的協(xié)同作用。一方面，企業(yè)需要明確合規(guī)經(jīng)營的重要性，確保合規(guī)運(yùn)營，制定出可行的治理思路和策略，通過建立一套完整的制度和流程帶領(lǐng)員工們實(shí)踐自我約束和自我糾正的方法。同時(shí)，助貸行業(yè)應(yīng)主動(dòng)面對(duì)監(jiān)管政策，并協(xié)同業(yè)內(nèi)取得齊心協(xié)力的發(fā)展，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的新生態(tài)。

助貸客戶管理系統(tǒng)功能和作用

2023-06-14

助貸公司客戶管理系統(tǒng)是一套為助貸公司提供的客戶管理解決方案。其主要功能包括客戶資料管理、客戶關(guān)系管理、貸款業(yè)務(wù)管理、借款申請(qǐng)、在線審批等，本文主要介紹助貸公司客戶管理系統(tǒng)功能和作用。助貸公司客戶管理系統(tǒng)的功能包括：1. 客戶信息管理：為助貸公司提供全方位的客戶資料管理功能，包括客戶基本信息、聯(lián)系方式、緊急聯(lián)系人、資產(chǎn)情況、收入支出等信息管理。2. 客戶關(guān)系管理：幫助助貸公司建立并維護(hù)與客戶之間的關(guān)系，包括客戶維護(hù)、信用管理、營銷管理等方面。3. 貸款業(yè)務(wù)管理：可以進(jìn)行貸款申請(qǐng)、貸款審批、放款管理、還款管理、貸后管理、逾期管理等方面的處理。4. 實(shí)時(shí)報(bào)表查詢：提供實(shí)時(shí)的報(bào)表查詢功能，包括客戶資料、還款記錄、貸款業(yè)務(wù)分析等方面。5. 貸款產(chǎn)品管理：支持對(duì)助貸公司的產(chǎn)品管理，包括產(chǎn)品配置、產(chǎn)品批量更新、產(chǎn)品報(bào)價(jià)管理等。6. 客戶反饋處理：對(duì)客戶提出的問題進(jìn)行快速處理、管理和回饋，提高客戶滿意度。7. 業(yè)務(wù)審批流程管理：支持業(yè)務(wù)審批流程管理，包括審批人員、審批流程、審批流程圖和審批結(jié)果等。8. 客戶服務(wù)模塊：提供在線服務(wù)、指導(dǎo)、解答等客戶咨詢服務(wù)。9. 運(yùn)營管理：提供業(yè)務(wù)推廣、市場營銷、客戶投訴、活動(dòng)管理等功能，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和跟蹤，及時(shí)了解市場動(dòng)態(tài)，管理和分析客戶數(shù)據(jù)，優(yōu)化營銷策略。10. 客戶細(xì)節(jié)管理：提供客戶細(xì)節(jié)管理工具，例如添加備注、客戶標(biāo)簽、關(guān)系識(shí)別等，從而跟進(jìn)管理客戶并分析客戶數(shù)據(jù)，為后續(xù)的營銷和服務(wù)提供幫助。11. 系統(tǒng)設(shè)置和管理模塊：包括系統(tǒng)設(shè)置、用戶管理、角色權(quán)限管理、數(shù)據(jù)備份等，保證系統(tǒng)安全、流楚性以及道德合規(guī)性。12. 效率協(xié)同辦公：提供日程安排、任務(wù)分配、通訊錄管理等工具，增強(qiáng)助貸團(tuán)隊(duì)之間的溝通協(xié)作和工作效率。助貸客戶管理系統(tǒng)的作用主要包括以下幾個(gè)方面：1. 提高機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)水平：通過系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)記錄、管理、分析客戶信息和行為數(shù)據(jù)，包括借款需求、還款記錄、客戶資產(chǎn)情況、還款來源、信用歷史等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，有效提高機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。2. 降低機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)：通過系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，機(jī)構(gòu)可以有效地對(duì)客戶還款能力、償還意愿、資產(chǎn)負(fù)債情況、信用評(píng)分等進(jìn)行綜合評(píng)估和控制，從而降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。3. 提升機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理效率：助貸客戶管理系統(tǒng)可以自動(dòng)化貸款處理流程，包括客戶信息錄入、資產(chǎn)評(píng)估、審批處理、放款管理等，提升機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理效率，節(jié)約人工成本。4. 實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)全流程管理：可以全面管理機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)據(jù)、貸款信息、還款記錄、放款管理等，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)全流程管理，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制。5. 提高機(jī)構(gòu)決策支持能力：系統(tǒng)可以為機(jī)構(gòu)提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)表、數(shù)據(jù)分析等工具，支持機(jī)構(gòu)高效、科學(xué)的決策，提升運(yùn)營管理水平。6. 提高機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力：助貸客戶管理系統(tǒng)可以運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，不僅能夠監(jiān)測客戶數(shù)據(jù)和行為變化，還可以針對(duì)不同的客戶類型、區(qū)域、行業(yè)等維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題，提高機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力。7. 加強(qiáng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理：助貸客戶管理系統(tǒng)可以通過設(shè)置合規(guī)警示、風(fēng)險(xiǎn)警示等功能，在機(jī)構(gòu)運(yùn)營過程中自動(dòng)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告合規(guī)問題，從而加強(qiáng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理，降低與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的罰款、懲罰等風(fēng)險(xiǎn)。8. 提升客戶體驗(yàn)：可以通過智能化、個(gè)性化的客戶服務(wù)，提升客戶滿意度和忠誠度，建立良好的口碑，吸引更多客戶自然引流。9. 優(yōu)化機(jī)構(gòu)營銷策略：通過系統(tǒng)可以分析消費(fèi)者行為以及競爭對(duì)手的行業(yè)趨勢，快速調(diào)整銷售策略，挖掘銷售機(jī)會(huì)，有效提升銷售業(yè)績，并為后續(xù)的業(yè)績增長奠定基礎(chǔ)。總之，助貸公司客戶管理系統(tǒng)可以幫助助貸公司增加流程透明化管理，簡化操作流程，提高貸款業(yè)務(wù)處理效率，降低企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提高客戶滿意度，提升決策支持能力等，同時(shí)，可以對(duì)助貸公司的客戶數(shù)據(jù)、貸款數(shù)據(jù)、審批流程進(jìn)行全面的管理，使得對(duì)流程進(jìn)行更精細(xì)、更快速、更便捷的管理。為助貸公司增強(qiáng)客戶體驗(yàn)、提高營銷效率、提升經(jīng)營業(yè)績，提供有力的支持。

助貸CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)有效管理客戶、避免客戶資源流失？

2023-05-30

隨著助貸行業(yè)的蓬勃發(fā)展，相關(guān)部門相繼出臺(tái)了一些政策，幫助行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。在政策引導(dǎo)下，眾多不正規(guī)的助貸公司被迫停業(yè)整頓。加之，行業(yè)競爭加劇，助貸機(jī)構(gòu)營銷展業(yè)成本與日俱增，客戶流失率不斷攀升。在這種行業(yè)背景下，助貸機(jī)構(gòu)急需一套完善的助貸CRM系統(tǒng)輔助企業(yè)管理，幫助企業(yè)管理客資信息。慶魚助貸CRM系統(tǒng)為助貸行業(yè)提供合法合規(guī)的CRM系統(tǒng)解決方案，幫助企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，避免客資流失。慶魚助貸CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)高效管理1、客戶數(shù)據(jù)管理可以幫助助貸機(jī)構(gòu)管理客戶的基本信息、交易記錄等數(shù)據(jù)，從而更好的了解客戶需求，根據(jù)客戶實(shí)際情況，提供個(gè)性化服務(wù)。2、客戶畫像管理對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽畫像管理，多維度打標(biāo)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理客戶。3、營銷管理可以幫助助貸機(jī)構(gòu)指定營銷計(jì)劃，跟蹤營銷效果、評(píng)估客戶價(jià)值等，從而提升營銷效率和客戶滿意度。4、銷售管理可以幫助機(jī)構(gòu)管理銷售機(jī)會(huì)，跟蹤銷售進(jìn)展、提高銷售效率等，從而提高業(yè)務(wù)效率和客戶滿意度。5、數(shù)據(jù)中心提供企業(yè)運(yùn)營數(shù)據(jù)報(bào)表，有助于助貸機(jī)構(gòu)分析客戶數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)等，為企業(yè)管理者提供決策數(shù)據(jù)支撐和業(yè)務(wù)優(yōu)化建議。6、私域流量搭建通過CRM系集中管理客戶，保障客戶資源安全，有效杜絕飛單私單，構(gòu)建私域流量池，有助于復(fù)購，為企業(yè)營銷保駕護(hù)航。7、提供呼叫解決方案系統(tǒng)提供完善的呼叫解決方案，有效提升呼叫效率?？蛻舾鷨芜^程錄音存檔管理，便于企業(yè)管理者實(shí)時(shí)了解銷售跟單情況。慶魚助貸CRM系統(tǒng)優(yōu)勢如下：1、安全性高系統(tǒng)采用了多層級(jí)安全機(jī)制，保障客戶數(shù)據(jù)的安全性和隱私性。2、易用性強(qiáng)系統(tǒng)界面簡潔、直觀，使用者可輕松上手操作。3、功能完善貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程，滿足業(yè)務(wù)使用需求。4、支持租用和私有化部署可根據(jù)公司實(shí)際情況選擇不同的使用模式，成熟產(chǎn)品，快速部署，成本低。慶魚助貸CRM系統(tǒng)可以幫助助貸機(jī)構(gòu)更好地管理客戶關(guān)系，提升業(yè)務(wù)辦理效率和客戶滿意度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化、智能化、可視化運(yùn)營管理。作為專業(yè)的一站式全場景數(shù)字化營銷云平臺(tái)，慶魚已服務(wù)上千家企業(yè)，幫助企業(yè)解決了諸多運(yùn)營難題，為公司穩(wěn)健、合規(guī)發(fā)展保駕護(hù)航。

慶魚金融助貸CRM管理系統(tǒng)

2023-05-26

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是為助貸行業(yè)研發(fā)的客戶管理系統(tǒng)，系統(tǒng)是以“客戶為中心”的原則培養(yǎng)經(jīng)營行為和實(shí)施助貸業(yè)務(wù)流程，幫助助貸機(jī)構(gòu)提高客戶管理能力和贏利能力。助貸行業(yè)痛點(diǎn)：1、客戶管理難，轉(zhuǎn)化率低多渠道獲取的客資信息無統(tǒng)一管理，缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，導(dǎo)致客戶資源易流失。且員工專業(yè)水平參差不齊，線索跟進(jìn)難度大。2、客戶易流失缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，客資信息掌握在銷售手中，員工離職帶走客戶，無法形成公司資產(chǎn)。3、服務(wù)效率低，服務(wù)質(zhì)量難保證部門之間無法協(xié)同辦公，服務(wù)效率慢，客戶滿意度低。4、缺乏科學(xué)分析與輔助決策工具客戶商機(jī)、訂單情況、客戶跟進(jìn)等情況無法進(jìn)行科學(xué)分析，影響銷售工作效率和業(yè)績。同時(shí)，企業(yè)管理者無準(zhǔn)確的決策數(shù)據(jù)支撐。針對(duì)助貸行業(yè)痛點(diǎn)，慶魚助貸CRM系統(tǒng)提供一站式運(yùn)營管理解決方案。1、提升客戶管理能力企業(yè)從各渠道獲的客資可通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理、分配與回收，銷售跟進(jìn)過程管理到市場ROI分析全流程線索管理，切實(shí)幫助企業(yè)提升線索質(zhì)量與轉(zhuǎn)化效率，打造營銷一體化的精細(xì)化線索管理體系。通過客戶視圖與客戶分級(jí)、全生命周期跟進(jìn)管理、客戶數(shù)據(jù)分析功能，企業(yè)可落地客戶差異化服務(wù)、盤活存量客戶、獲取更多客戶，真正提升客戶服務(wù)與客戶價(jià)值。2、提升銷售業(yè)績通過對(duì)客戶的精細(xì)化管理，對(duì)客戶進(jìn)行畫像，標(biāo)準(zhǔn)化商機(jī)銷售流程與預(yù)測，以及信貸產(chǎn)品智能匹配，實(shí)現(xiàn)線索到轉(zhuǎn)化的業(yè)務(wù)閉環(huán)，把握每一次成交機(jī)會(huì)，驅(qū)動(dòng)業(yè)績增長，提升客戶滿意度。3、提升客戶滿意度以客戶為中心，貫通企業(yè)內(nèi)部組織，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全流程數(shù)字化運(yùn)營管理，為客戶提供專業(yè)、高效的服務(wù)體驗(yàn)。4、提高協(xié)同效率通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的團(tuán)隊(duì)協(xié)作辦公，提升辦公效率。5、提升分析與決策能力A：客戶分析客戶畫像、沉淀完整客戶數(shù)據(jù)，整合客戶標(biāo)簽；設(shè)置規(guī)則，按照地域、行業(yè)、規(guī)模、意向等維度分層管理，快速檢索、篩選；協(xié)助分析客戶數(shù)據(jù)，調(diào)整銷售策略。B：BI系統(tǒng)支持多維經(jīng)營指標(biāo)分析通過系統(tǒng)自定義數(shù)據(jù)報(bào)表，檢測業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)營狀況，告別散點(diǎn)無需經(jīng)營，驅(qū)動(dòng)管理智能升級(jí)；敏捷擴(kuò)展，與其他系統(tǒng)集成，滿足定制分析需求。C：銷售分析與統(tǒng)計(jì)多維動(dòng)態(tài)成交統(tǒng)計(jì)分析，銷售業(yè)績一目了然；商業(yè)漏斗、客戶漏斗雙模式，協(xié)助提高轉(zhuǎn)化率；員工數(shù)據(jù)、成交數(shù)據(jù)、客戶跟進(jìn)信息隨時(shí)查看。6、提升資源利用率系統(tǒng)具備線索公海，企業(yè)的客戶資源數(shù)據(jù)庫，長期未跟進(jìn)的客戶或長期難以開發(fā)的客戶將流入線索公海。企業(yè)把控客戶信息，通過二次分配和二次跟進(jìn)有利于提高客戶轉(zhuǎn)化率。7、提升簽單效率系統(tǒng)支持在線簽章，實(shí)現(xiàn)合同線上管理。8、提升商機(jī)挖掘能力通過標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程、聯(lián)系人圖譜、商機(jī)作戰(zhàn)地圖、銷售漏斗等功能實(shí)現(xiàn)商機(jī)精細(xì)化管理。商機(jī)透明可控，銷售行為管理，提升銷售贏單率，實(shí)現(xiàn)業(yè)績的準(zhǔn)確預(yù)測。慶魚作為企業(yè)級(jí)IT解決方案及信息技術(shù)服務(wù)供應(yīng)商，致力于以前瞻的信息技術(shù)為助貸行業(yè)提供完備的IT解決方案，幫助助貸機(jī)構(gòu)提升客戶管理能力，助推行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

貸款CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長？防止客資流失？

2023-05-18

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速增長，金融行業(yè)不斷發(fā)展，行業(yè)競爭加劇，同時(shí)，金融監(jiān)管政策不斷完善，金融業(yè)務(wù)開展難度增加，客戶留存率低，業(yè)績增長緩慢。而基于互聯(lián)網(wǎng)、科技盛行的背景下，金融貸款CRM系統(tǒng)也被廣泛應(yīng)用，選擇合適的貸款CRM系統(tǒng)是制勝的關(guān)鍵，能讓企業(yè)更快在行業(yè)里站穩(wěn)腳跟，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長，有效管理企業(yè)客資信息。實(shí)現(xiàn)市場營銷、銷售、服務(wù)等活動(dòng)自動(dòng)化，為客戶提供滿意、周到的服務(wù)。那么，如何讓金融貸款中介公司有效降低成本，實(shí)現(xiàn)業(yè)績提升呢？選擇一套科學(xué)、智能、完善的貸款CRM系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的全生命周期流程管理，將大大提升企業(yè)的管理效率，降低運(yùn)營成本，提升運(yùn)營效率。1、智能業(yè)務(wù)全流程管理通過智能貸款CRM系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的集中管理，智能派單，有效避免銷售撞單，避免員工離職帶走客戶。同時(shí)，公司管理者可實(shí)時(shí)了解公司的經(jīng)營情況，輔助公司去分析業(yè)務(wù)上的短板，并針對(duì)性解決問題，優(yōu)化提高。2、保障企業(yè)客資安全企業(yè)通過各個(gè)渠道展業(yè)的客戶，均可將客戶信息全部錄入CRM系統(tǒng)，貸款中介機(jī)構(gòu)能逐漸建立一套完善的客戶信息數(shù)據(jù)庫，搭建企業(yè)私域流量池，便于客戶二次營銷轉(zhuǎn)化。3、大數(shù)據(jù)智能分析通過大數(shù)據(jù)分析，能讓貸款中介公司清楚知道每個(gè)客戶的借款意愿，打破數(shù)據(jù)壁壘，實(shí)現(xiàn)各部門之間的協(xié)同辦公，降低辦公成本，提高收益。金融貸款CRM系統(tǒng)如何防止客戶流失？1、利用CRM系統(tǒng)建立客戶管理平臺(tái)，通過客戶管理平臺(tái)將客戶進(jìn)行分類管理，新客戶的銷售情況、聯(lián)系人、跟進(jìn)人等都客戶實(shí)時(shí)了解，老客戶合同情況、業(yè)務(wù)辦理情況也進(jìn)行了保存，方便實(shí)時(shí)查詢。2、建立銷售管理平臺(tái)，利用貸款CRM系統(tǒng)中的銷售漏斗，以立體直觀的視圖清楚地展示從初步接觸到成為意向客戶，再到溝通談判，直至贏得客戶的銷售過程，幫助企業(yè)從細(xì)節(jié)中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。3、對(duì)業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的管理，CRM系統(tǒng)可以設(shè)置跟單提醒，幫助銷售人員不錯(cuò)過每一次與客戶的交流溝通機(jī)會(huì)，便于提升客戶跟單效率，促進(jìn)客戶成交。4、搭建企業(yè)服務(wù)管理平臺(tái)，通過系統(tǒng)可不斷完善客戶信息，編寫跟單記錄，當(dāng)客戶再次咨詢時(shí)，可以迅速進(jìn)行反饋，提高客戶滿意度。慶魚金融貸款CRM系統(tǒng)的優(yōu)勢：1、銷售自動(dòng)化銷售自動(dòng)化是慶魚貸款CRM系統(tǒng)的主要功能模塊，幫助貸款中介公司管理金融助貸服務(wù)過程，有效支持業(yè)務(wù)主管、銷售人員對(duì)客戶的管理、對(duì)線索的跟蹤以及公海的回收機(jī)制防止資源浪費(fèi)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。2、業(yè)務(wù)自動(dòng)化從客戶錄入、跟進(jìn)、選擇借款產(chǎn)品、簽約的全流程自動(dòng)化管理，極大提高了機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)效率。3、數(shù)據(jù)可視化通過CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析功能，能夠?qū)︿N售相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，不論是線索、客戶還是銷售業(yè)績，都可以通過報(bào)表和圖表進(jìn)行直觀的呈現(xiàn)，企業(yè)經(jīng)營狀況一目了然，管理者可以通過可視化的數(shù)據(jù)快速發(fā)現(xiàn)問題和制定決策。4、信息安全化系統(tǒng)支持權(quán)限自定義設(shè)置，根據(jù)工作崗位的不同，設(shè)置查看權(quán)限，避免信息泄露。信息化時(shí)代，客戶資源的留存對(duì)企業(yè)而言直觀重要，選擇一套適合的貸款CRM系統(tǒng)可有效管理企業(yè)客資料，深入挖掘客戶信息，了解企業(yè)團(tuán)隊(duì)及員工的工作狀態(tài)，保留老客戶吸引新客戶。除此之外，crm系統(tǒng)的還有更多的價(jià)值等著企業(yè)去探索創(chuàng)造。

金融助貸行業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何做到合規(guī)經(jīng)營？

2023-05-10

以下7點(diǎn)堅(jiān)決不要做:1、不宜銀行名譽(yù)包裝自己，包括但不限于微信名稱、頭像、朋友圈背景圖、工牌等！2、不向客戶索取禮品活其他好處！3、不過度夸大產(chǎn)品！4、不向客戶虛假承諾！5、不在未經(jīng)客戶同意的情況下擅自使用客戶信息，導(dǎo)致客戶信息泄露或其他嚴(yán)重后果！6、不代客操作，導(dǎo)致客戶未能掌握其賬號(hào)密碼等信息！7、不隱瞞或虛報(bào)貸款產(chǎn)品信息和貸款產(chǎn)品所涉及的重要風(fēng)險(xiǎn)！長期以來，業(yè)內(nèi)對(duì)助貸行業(yè)的定義一直眾說紛紜，沒有形成統(tǒng)一的意見。從目前比較主流的行業(yè)定義來講，助貸分為廣義和狹義之分。廣義上講，助貸是資金方和第三方中介機(jī)構(gòu)（即助貸機(jī)構(gòu)）為目標(biāo)客戶提供貸款服務(wù)的合作方式。狹義的助貸以引流獲客為特征，即有一定專業(yè)技術(shù)能力的助貸機(jī)構(gòu)與持牌金融機(jī)構(gòu)、類金融機(jī)構(gòu)等資金方，通過合同約定雙方權(quán)利義務(wù)，由助貸機(jī)構(gòu)提供獲客、初篩等必要貸前服務(wù)，由資金方完成授信審查、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心業(yè)務(wù)后發(fā)放放貸資金，從而使貸款客戶獲得貸款服務(wù)的合作方式。上述觀點(diǎn)也與當(dāng)前監(jiān)管層對(duì)助貸的要求一致。目前，我國沒有任何一部法律、法規(guī)是專門調(diào)整助貸業(yè)務(wù)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也沒有發(fā)布系統(tǒng)性的關(guān)于助貸機(jī)構(gòu)的規(guī)范性文件。長期以來，助貸行業(yè)無序發(fā)展，業(yè)內(nèi)魚龍混雜、參差不齊。近期，監(jiān)管部門密集出臺(tái)系列新的監(jiān)管法規(guī)，司法部門也發(fā)布了新的司法文件，劍鋒雖非直指助貸行業(yè)，但部分內(nèi)容涉及助貸，且措辭嚴(yán)厲，對(duì)助貸行業(yè)的規(guī)范發(fā)展提出了嚴(yán)格要求。1、嚴(yán)禁侵害公民個(gè)人信息助貸行業(yè)競爭的核心內(nèi)容是信息，不論采用何種經(jīng)營模式，都以捕獲到盡可能多的合格借款人為目標(biāo)。因此，掌握巨量借款人信息是助貸機(jī)構(gòu)日常展業(yè)的重中之重。在客戶數(shù)據(jù)的取得及保管方式上，稍有不慎，則可能墮入侵害公民個(gè)人信息的法網(wǎng)。公民個(gè)人信息包括姓名、身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、住址、賬號(hào)密碼、財(cái)產(chǎn)狀況、行蹤軌跡等。公民個(gè)人信息是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨(dú)或者與其他信息結(jié)合識(shí)別特定自然人身份或者反映特定自然人活動(dòng)情況的各種信息?！缎谭ā返诙傥迨龡l之一違反我國有關(guān)規(guī)定，向他人出售或者提供公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。違反我國有關(guān)規(guī)定，將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規(guī)定從重處罰。竊取或者以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息的，依照規(guī)定處罰。此外，值得注意的是公民的非財(cái)務(wù)性數(shù)據(jù)也屬于公民信息范疇，例如：公民的租金支付情況、運(yùn)營商信息、電費(fèi)交納記錄、購物消費(fèi)記錄、互聯(lián)網(wǎng)行為、教育和學(xué)位等數(shù)據(jù)，同樣受到法律的保護(hù)。2、嚴(yán)禁涉嫌非法放貸■ 沒有放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)而從事放貸業(yè)務(wù)，有可能涉嫌刑事犯罪。根據(jù)2019年10月21日開始實(shí)施的人民法院、人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，只要沒有貸款資質(zhì)，2年內(nèi)出借資金10次以上，放貸數(shù)額在1000萬以上或者非法所得400萬元以上或者向150人以上放貸的機(jī)構(gòu)都構(gòu)成非法經(jīng)營罪，入罪標(biāo)準(zhǔn)并不高?！?在民事責(zé)任方面，非法放貸的效力也被否認(rèn)。2019年11月8日，人民法院印發(fā)《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》明確指出：未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人，以及以民間借貸為業(yè)的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為，應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定無效;同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有償民間借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。這里提到職業(yè)放貸人的出借行為標(biāo)準(zhǔn)具有反復(fù)性、經(jīng)常性、借款目的具有營業(yè)性。一旦認(rèn)定為職業(yè)放貸人，所訂立的民間借貸合同無效，超過法定利率標(biāo)準(zhǔn)的利息不予支持，對(duì)于所謂的違約金，服務(wù)費(fèi)，中介費(fèi)，保證金這些變相利息不予支持，而且，對(duì)于借款方主張的將償還款項(xiàng)中超過法定利率的利息，用于沖抵本金的請(qǐng)求，應(yīng)予支持。3、嚴(yán)禁編造虛假資料，任意改變貸款用途，騙取銀行貸款的行為，嚴(yán)禁編造虛假資料。部分平臺(tái)及從業(yè)人員為了提高推介客戶的貸款成功率，多賺傭金，不考慮借款人的資信情況，盲目承諾，甚至與借款人串通，幫助提供虛假貸款資料，采取偽造、編造虛假的征信材料、工作證明、收入流水、編造虛假的貸款用途等手段，騙取金融機(jī)構(gòu)、小貸公司等資金方的貸款。嚴(yán)禁改變貸款用途，騙取銀行貸款。甚至有的平臺(tái)設(shè)立的目的是幫助借款人非法套現(xiàn)。此類行為嚴(yán)重?cái)_亂市場金融秩序，涉嫌騙取金融機(jī)構(gòu)貸款、非法經(jīng)營等犯罪。加強(qiáng)助貸行業(yè)的監(jiān)管。為了加強(qiáng)對(duì)信貸資金的監(jiān)管，2019年11月12日，央行上海分行發(fā)布《關(guān)于配合打擊懲治“套路貸”加大消費(fèi)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的通知》（上海銀發(fā)〔2019〕215號(hào)），提出“規(guī)范開展消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，嚴(yán)控資金流向各類‘助貸平臺(tái)，對(duì)已爆出問題的信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)格落實(shí)整改要求。此外從今年開始的經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查，釋放的信息也是加強(qiáng)對(duì)流向助貸業(yè)務(wù)的資金監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)助貸行業(yè)的監(jiān)管。因此，在開展業(yè)務(wù)的過程中，對(duì)于涉及客戶資質(zhì)、貸款資料等內(nèi)容，嚴(yán)禁胡亂承諾，嚴(yán)禁協(xié)助客戶提供虛假資料等行為。4、嚴(yán)禁違規(guī)收取高額服務(wù)費(fèi)助貸行業(yè)中個(gè)別機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員采取巧立收費(fèi)名目或?qū)⒔杩钊说膶?shí)際借款額度、借款利率上浮的方法賺取差額服務(wù)費(fèi)。引發(fā)眾多行業(yè)經(jīng)營亂象的重要原因是收費(fèi)模式不合理，部分機(jī)構(gòu)隨意收取高額費(fèi)用，埋下了糾紛投訴、暴力催收的種子。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》（141號(hào)文）的要求，助貸機(jī)構(gòu)不得向借款人收取息費(fèi)，但并未明確是否可以收取費(fèi)用。從法理上講，如果助貸機(jī)構(gòu)提供了相應(yīng)服務(wù)，可以收取合理的費(fèi)用。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以參考對(duì)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的管理，設(shè)定行業(yè)收費(fèi)上線，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)市場競爭確定。助貸機(jī)構(gòu)也可以通過與資金方簽訂合同，約定由資金方支付渠道費(fèi)用，由第三方支付機(jī)構(gòu)統(tǒng)一支付，從而使助貸行業(yè)的服務(wù)認(rèn)可度進(jìn)一步得到提升。因此，公司要求全體員工應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于中介報(bào)單的也應(yīng)嚴(yán)格控制收費(fèi)的合理上限，避免因此產(chǎn)生的糾紛及違法隱患。5、從事貸后管理，存在非法催收■ 對(duì)于貸后管理及催收環(huán)節(jié)，雖然我司經(jīng)營內(nèi)容不涉及此類業(yè)務(wù)，但從業(yè)人員對(duì)于相關(guān)的規(guī)定及注意事項(xiàng)也應(yīng)當(dāng)予以重視。目前銀行或金融機(jī)構(gòu)將催收業(yè)務(wù)進(jìn)行外包。在這個(gè)環(huán)節(jié)，如果采用的催收手段不恰當(dāng)、非法催收也將涉嫌犯罪，即便是將催收外包，在現(xiàn)有環(huán)境下也難逃干系。暴力催收早已經(jīng)被明令禁止，傳統(tǒng)的暴力催收行為可能涉嫌非法拘禁、故意傷害、敲詐勒索、故意毀壞財(cái)物等罪名，有組織的暴力催收則可能涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪。如今的發(fā)展趨勢是“軟暴力”也被納入“暴力”范疇。根據(jù)人民法院、人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，黑社會(huì)性質(zhì)組織實(shí)施的違法犯罪活動(dòng)包括非暴力性的違法犯罪活動(dòng)……《刑法》第二百九十四條第五款第（三）項(xiàng)中的“其他手段”包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段。助貸業(yè)務(wù)的起源是彌補(bǔ)銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和授信邏輯、長尾人群觸達(dá)、風(fēng)險(xiǎn)判別上的不足，幫助小微群體獲取信貸資金的幫扶，讓非傳統(tǒng)銀行客群享受到金融服務(wù)，同時(shí)也幫助銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步下沉，擴(kuò)大信貸業(yè)務(wù)的深度與廣度，使得資金更加準(zhǔn)確、順暢地流向小微客戶，促進(jìn)就業(yè)、刺激消費(fèi)，發(fā)展國民經(jīng)濟(jì)。因此，助貸業(yè)務(wù)具有存在的合理性，不能搞一刀切。2019年8月8日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，要求創(chuàng)新監(jiān)管理念和方式，落實(shí)和完善包容性審慎監(jiān)管原則，探索適應(yīng)新業(yè)態(tài)特點(diǎn)的監(jiān)管機(jī)制，在嚴(yán)守安全底線的前提下為新業(yè)態(tài)發(fā)展留足空間。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以專門針對(duì)助貸機(jī)構(gòu)制定一個(gè)明確系統(tǒng)的監(jiān)管文件，為行業(yè)發(fā)展劃出經(jīng)營紅線，還可以考慮在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候?yàn)榉弦蟮慕?jīng)營主體發(fā)放許可牌照，定期予以監(jiān)督管理。目前助貸行業(yè)存在的很多問題都是行業(yè)為了發(fā)展和追求更高的利潤，不斷進(jìn)行業(yè)務(wù)嵌套疊加、不斷試探金融監(jiān)管邊界的結(jié)果，逐漸遠(yuǎn)離了助貸業(yè)務(wù)作為“信息中介”的本源。對(duì)此，監(jiān)管層不斷重申“助貸”業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)回歸本源，并且提出了多項(xiàng)嚴(yán)厲的監(jiān)管措施。在這樣的背景下，助貸機(jī)構(gòu)野蠻生長戛然而止，為了繼續(xù)生存，必須嚴(yán)格對(duì)照監(jiān)管要求，調(diào)整業(yè)務(wù)模式，剝離掉過多的增信、放貸業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)而注重技術(shù)創(chuàng)新和市場開拓，用先進(jìn)的技術(shù)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)占領(lǐng)市場，避免踩踏監(jiān)管紅線和法律底線。助貸行業(yè)能夠發(fā)展，必有其存在的價(jià)值和合理性。作為從業(yè)人員的我們，應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注行業(yè)的法律法規(guī)政策，不斷修正商務(wù)模型、規(guī)范經(jīng)營行為。在統(tǒng)一行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定之前，可以借鑒其他中介行業(yè)的發(fā)展模式，在合法的框架內(nèi)謀求新的生存和發(fā)展空間。關(guān)于慶魚慶魚作為國內(nèi)專業(yè)的數(shù)字金融服務(wù)商，為助貸行業(yè)提供完善的運(yùn)營管理解決方案，主要包括：客戶管理、業(yè)務(wù)管理、呼叫中心、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等，幫助企業(yè)搭建私域流量池，加密數(shù)據(jù)管理，助力企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。截至目前，慶魚已服務(wù)用戶10000+，合作伙伴1000+，用戶覆蓋我國大中小城市的助貸行業(yè)知名企業(yè)。

助貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融科技助貸是行業(yè)發(fā)展大勢所趨

2023-05-08

隨著我國對(duì)金融行業(yè)的不斷完善，相關(guān)部門發(fā)布了對(duì)應(yīng)的政策和監(jiān)管要求，在黨的二十大報(bào)告中指出，要加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動(dòng)納入監(jiān)管，持續(xù)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力和守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。隨后，銀保監(jiān)部門發(fā)布了《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動(dòng)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，針對(duì)企業(yè)融資，銀行應(yīng)聯(lián)動(dòng)“科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)”，多方位滿足企業(yè)的融資需求。為什么金融科技助貸崛起是大勢所趨呢？近年來，隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)發(fā)展得到了有力驅(qū)動(dòng)，開展了不少新業(yè)務(wù)。逐漸改變了傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)模式，由線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至線上，讓貸款流程實(shí)現(xiàn)全線上化處理，同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了客戶自動(dòng)化辦理業(yè)務(wù)。幫忙客戶和銀行直連，讓銀行與客戶之間實(shí)現(xiàn)0信息差交易。金融科技的發(fā)展改變了銀行金融機(jī)構(gòu)信息差問題。因此，傳統(tǒng)的助貸服務(wù)不再是唯一的方式，這也是傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)需要轉(zhuǎn)型升級(jí)主要原因。金融為本，科技為器《指引》多處明確金融與科技業(yè)務(wù)的定位區(qū)分：1.堅(jiān)持金融科技的本質(zhì)是金融，涉及金融業(yè)務(wù)的按照相關(guān)規(guī)定取得金融牌照和資質(zhì)，規(guī)范開展經(jīng)營活動(dòng)，杜絕以“科技創(chuàng)新”的名義模糊業(yè)務(wù)邊界、交叉嵌套關(guān)系、層層包裝產(chǎn)品、實(shí)施無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營等行為。2.堅(jiān)持科技為金融賦能的定位，劃定金融機(jī)構(gòu)與科技公司的合作邊界，由金融機(jī)構(gòu)直接提供金融服務(wù)，由科技公司為金融機(jī)構(gòu)提供技術(shù)支持，做到互促共進(jìn)，有效隔離金融風(fēng)險(xiǎn)與科技風(fēng)險(xiǎn)?？萍贾J系統(tǒng)，慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)為助貸業(yè)務(wù)賦能慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)是集合客戶進(jìn)件、客戶管理、業(yè)務(wù)管理、大數(shù)據(jù)分析等功能的一體化智能助貸SAAS系統(tǒng)。慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)系統(tǒng)有什么作用？1、對(duì)企業(yè)客戶全生命周期管理，管理人員可對(duì)客戶進(jìn)行錄入或刪除客戶資料，技術(shù)更新客戶信息動(dòng)態(tài)，確定客戶資料的完整性，長期保留客戶信息。同時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽分類管理，銷售人員可根據(jù)客戶實(shí)際情況制定營銷策略。針對(duì)性營銷，提升客戶轉(zhuǎn)化成交。2、準(zhǔn)確的用戶畫像，數(shù)據(jù)沉淀搭建企業(yè)私域流量池。AI智能查詢，CRM系統(tǒng)智能快速查找以往記錄客戶全過程詳細(xì)資料，增加銷售人員工作效率。3、實(shí)時(shí)狀態(tài)全過程管理，搜集線索至成單全過程跟進(jìn)記錄，實(shí)時(shí)維護(hù)更新合同狀態(tài)細(xì)節(jié)，讓簽約回款流程標(biāo)準(zhǔn)化，以規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的管理加速商機(jī)轉(zhuǎn)化。進(jìn)行銷售漏斗分析，對(duì)銷售漏斗進(jìn)行全局客戶漏斗分析，可視化所有商機(jī)狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預(yù)測銷售業(yè)績，幫助管理者進(jìn)行科學(xué)決策。4、銷售數(shù)據(jù)可視化，業(yè)績進(jìn)度可視化動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)，實(shí)時(shí)掌握業(yè)績進(jìn)度目標(biāo)分解、任務(wù)分發(fā)，智能分析預(yù)警助力科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績的達(dá)成；銷售日常行為可視化，根據(jù)團(tuán)隊(duì)與個(gè)人銷售數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，并將日常工作行為報(bào)表化展現(xiàn)，進(jìn)行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對(duì)比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。5、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化，將業(yè)務(wù)管理和財(cái)務(wù)軟件相結(jié)合，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算。財(cái)務(wù)信息全面集成，使企業(yè)資源配置達(dá)到好的狀態(tài)。業(yè)績績效核算準(zhǔn)確，智能內(nèi)置免除手動(dòng)操作。自動(dòng)生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。助貸CRM系統(tǒng)是一個(gè)豐富、實(shí)時(shí)的客戶信息庫，真正推動(dòng)金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展，順應(yīng)市場發(fā)展趨勢，讓企業(yè)的業(yè)績一路飆升，選擇一套合適助貸crm可以幫助初創(chuàng)企業(yè)突破自身的瓶頸，為企業(yè)帶來可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。總之，在金融科技快速發(fā)展的時(shí)代，企業(yè)唯有跟上時(shí)代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。

助貸企業(yè)客戶難管理，轉(zhuǎn)化低、易流失怎么辦？慶魚CRM系統(tǒng)幫您解決！

2023-04-26

近年來，隨著市場競爭的不斷加劇，企業(yè)獲客的成本越來越高，但客戶轉(zhuǎn)化效果并不理想。對(duì)于企業(yè)來說，不得不將流量轉(zhuǎn)為留量，通過各種營銷手段，努力將客戶留在自己的私域池中。您的企業(yè)是否遇到了以下問題？1、客戶資料和跟進(jìn)情況都記錄在Excel或者本子上，不便后期查詢；2、團(tuán)隊(duì)中每個(gè)銷售人員各自記錄，不能同步信息，無法協(xié)同辦公，易出現(xiàn)客戶撞單情況；3、大多數(shù)客戶信息掌握在銷售手中，員工離職帶走客戶，資料沒有保留，導(dǎo)致客戶大量流失；4、銷售對(duì)客戶需求回應(yīng)不及時(shí)，客戶服務(wù)體驗(yàn)欠佳；5、客戶管理混亂，分不清楚哪些是意向客戶？哪些是無效客戶？6、缺乏專業(yè)的客戶管理系統(tǒng)，企業(yè)管理者無法實(shí)施監(jiān)控客戶跟單情況，進(jìn)一步優(yōu)化策略；7、客戶資料整理難，對(duì)接客戶多，人工整理客戶信息效率低，容易混淆客戶需求；8、客戶篩選難，難以洞察用戶的真實(shí)需求，無法實(shí)現(xiàn)針對(duì)性營銷運(yùn)營；那么，助貸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何管理企業(yè)客戶呢？對(duì)企業(yè)來說，選擇一套合適的客戶管理系統(tǒng)，可以有效地解決客戶管理與維護(hù)、客戶分層等問題。慶魚CRM系統(tǒng)能夠輔助助貸企業(yè)通過多種渠道觸達(dá)客戶，節(jié)約運(yùn)營成本，減少客戶流失。下面來看看慶魚助貸CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)管理客戶。1、客戶檔案管理慶魚CRM系統(tǒng)支持手動(dòng)創(chuàng)建客戶信息和批量導(dǎo)入客戶信息，可以將客戶的基礎(chǔ)信息、跟進(jìn)記錄等全面記錄，實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)字化管理。集中進(jìn)行客戶管理，智能派單，銷售根據(jù)信息資料存檔，同時(shí)，對(duì)于客戶敏感信息進(jìn)行加密處理。有效避免員工私單、飛單等現(xiàn)象的發(fā)生。在創(chuàng)建客戶前可以進(jìn)行客戶信息的查重，有效避免銷售撞單的情況發(fā)生，利于團(tuán)隊(duì)的和諧發(fā)展。2、客戶標(biāo)簽分類管理慶魚系統(tǒng)具備智能標(biāo)簽體系，可根據(jù)客戶情況為客戶打標(biāo)簽，網(wǎng)站挖掘客戶價(jià)值，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化運(yùn)營客戶。3、客戶跟進(jìn)管理，追溯跟客戶過程系統(tǒng)可實(shí)時(shí)填寫銷售跟單情況，豐富客戶信息，快速追溯跟單過程，防止不及時(shí)跟進(jìn)造成客戶流失。通過不斷完成客戶畫像，預(yù)見客戶的真實(shí)需求，為客戶提供滿意的產(chǎn)品和服務(wù)。企業(yè)管理者也能及時(shí)了解跟客情況，及時(shí)作出有效的策略調(diào)整，銷售離職，客戶一鍵繼承，所有客戶留在公司。4、公?？蛻艄芾恚档途€索流失率慶魚CRM系統(tǒng)擁有公?？蛻艄芾砉δ?，企業(yè)可以按照不同的客戶類型、客戶階段，設(shè)置不同的線索自動(dòng)回收規(guī)則，當(dāng)銷售未能及時(shí)跟進(jìn)客戶，客戶將自動(dòng)被回收至公海，其他銷售可以到公海領(lǐng)取，有效提升線索利用率，實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值，降低客戶流失率，從而提高銷售管理效率。俗話說，三分靠技術(shù)，七分靠管理，企業(yè)只有科學(xué)地管理客戶，才能走得更遠(yuǎn)。慶魚CRM系統(tǒng)不僅僅是幫助企業(yè)解決客戶管理問題，更多的是幫助金融居間行業(yè)促進(jìn)企業(yè)與客戶的交流，及時(shí)協(xié)調(diào)客戶服務(wù)資源，給客戶提供及時(shí)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，有助于提高客戶滿意度及運(yùn)營效率，極大降低運(yùn)營成本。慶魚CRM系統(tǒng)是由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司打造，四象聯(lián)創(chuàng)是專業(yè)的金融科技軟件提供商，十余年來為眾多企事業(yè)單位提供了信息化解決方案，助力行業(yè)成功邁進(jìn)金融科技新時(shí)代。

關(guān)于成都四象睿昇科技有限公司及我司旗下“慶魚”系統(tǒng)的不實(shí)言論聲明函

2023-04-25

　　近日，有多個(gè)客戶向我司反應(yīng)，同行某公司及人員通過多種渠道散播關(guān)于我司及我司旗下“慶魚金控客戶管理系統(tǒng)”（以下簡稱“慶魚”系統(tǒng)）的不實(shí)言論。部分侵權(quán)人在毫無事實(shí)依據(jù)的情況下，發(fā)布針對(duì)我司及“慶魚”系統(tǒng)的詆毀言論，已經(jīng)嚴(yán)重侵害了我司名譽(yù)。鑒于以上不實(shí)信息有繼續(xù)傳播和擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)，誤導(dǎo)我司的合作方、“慶魚”系統(tǒng)用戶及廣大網(wǎng)民，在此，我司鄭重聲明如下：　　　　一、我司自成立以來，一直注重合規(guī)經(jīng)營發(fā)展，特別重視對(duì)個(gè)人信息和數(shù)據(jù)的保護(hù)。至今，我司及“慶魚”系統(tǒng)從未發(fā)生過客戶數(shù)據(jù)信息泄露或違法處理數(shù)據(jù)信息等類似事件?！　　　《⑽宜局两窠?jīng)營情況良好，擁有專業(yè)法律顧問團(tuán)隊(duì)為我司建立較為完善的合規(guī)經(jīng)營體系，為我司長期、健康的發(fā)展運(yùn)營奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！　　　∪?、我司致力于優(yōu)質(zhì)的客戶體驗(yàn)，目前“慶魚”系統(tǒng)運(yùn)行良好，我司技術(shù)部門持續(xù)對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行不斷優(yōu)化，擬推出“慶魚”3.0版本，繼續(xù)為客戶帶來更加良好的使用體驗(yàn)?！　　　?duì)于惡意誹謗我司的相關(guān)自然人或法人，我司已經(jīng)掌握了相關(guān)證據(jù)并知曉侵權(quán)人（包括但不限于侵權(quán)人的微信用戶ID情況），已經(jīng)開展網(wǎng)絡(luò)證據(jù)保全、固定及公證工作?！　　　∥宜緡?yán)正要求，侵權(quán)人立即停止誹謗、造謠等侵權(quán)行為，立即刪除不實(shí)言論并澄清事實(shí)。否則，我司將不惜一切資源與成本，依法追究侵權(quán)者相關(guān)法律責(zé)任，絕不姑息！同時(shí)也呼吁我司友好合作方、各位用戶及廣大網(wǎng)民對(duì)不實(shí)信息加強(qiáng)甄別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙?！　　　√卮寺暶??！　　　〕啥妓南箢N科技有限公司　　　　二〇二三年四月二十五日附圖：

什么是助貸CRM系統(tǒng)？慶魚SAAS版助貸系統(tǒng)的功能和作用

2023-04-19

助貸CRM系統(tǒng)是客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，助貸行業(yè)通過CRM系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)企業(yè)營銷、銷售、服務(wù)、分析的全流程自動(dòng)化管理，首先能夠有效的管理企業(yè)客戶數(shù)據(jù)，有效對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類維護(hù)，避免人員離職導(dǎo)致數(shù)據(jù)流失。其次是對(duì)銷售管理，從線索到回款的自動(dòng)化管理，設(shè)置不同的銷售業(yè)績目標(biāo)，客戶數(shù)據(jù)自動(dòng)流轉(zhuǎn)。數(shù)字化售前/售后，提供私域營銷方案，通過呼叫中心實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)懷提升。還具備強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析能力，從客戶畫像分析到銷售業(yè)績分析，直觀展示企業(yè)銷售中存在的問題，為企業(yè)管理者提供決策數(shù)據(jù)支持。幫助企業(yè)提升銷售業(yè)績的同時(shí)，規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)流程。助貸CRM系統(tǒng)主要功能：1、客戶管理助貸CRM系統(tǒng)具備從線索管理至客戶回訪的客戶關(guān)系管理的全流程功能，滿足助貸企業(yè)日常對(duì)客戶信息化管理的需求，可幫助企業(yè)建設(shè)的客戶維護(hù)體系，讓企業(yè)的客戶信息實(shí)現(xiàn)資源共享，避免客戶資源浪費(fèi)以及客戶流失，讓傳統(tǒng)助貸管理模式向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，有效提升企業(yè)效益。2、線索管理企業(yè)通過各種渠道獲取的客戶可統(tǒng)一錄入和導(dǎo)入CRM系統(tǒng)中，通過系統(tǒng)智能派單，讓業(yè)務(wù)人員及時(shí)跟進(jìn)，避免資源浪費(fèi)。業(yè)務(wù)人員可對(duì)自己負(fù)責(zé)的客戶線索進(jìn)行標(biāo)簽分類管理，對(duì)意向較強(qiáng)的客戶進(jìn)行持續(xù)跟蹤，通過線索的篩選，提高客戶質(zhì)量，縮短客戶成交周期。3、公?？蛻艄？蛻羰侵钙髽I(yè)的一個(gè)公共客戶池，公海客戶來源于兩部分，一部分是業(yè)務(wù)員將無效客戶主動(dòng)放入公海，另一部分是一些客戶滿足了公海規(guī)則自動(dòng)掉入公海，通過設(shè)置公?？蛻粢?guī)則，讓企業(yè)客戶循環(huán)利用，提高資源利用率，實(shí)現(xiàn)效益較大化。4、商機(jī)管理，提升成交率對(duì)商機(jī)不同階段進(jìn)行分類、跟進(jìn)，根據(jù)不同的客戶制定針對(duì)性營銷方案，商機(jī)的各個(gè)階段可以形成銷售漏斗，通過銷售漏斗的變化情況，可以直觀判斷商機(jī)各階段的問題。5、商業(yè)智能分析系統(tǒng)提供各類數(shù)據(jù)報(bào)表，通過各類數(shù)據(jù)報(bào)表可完整地、正確地反映客觀情況，可實(shí)時(shí)對(duì)客戶的基本信息分析、客戶的成交數(shù)據(jù)分析以及客戶的復(fù)購率等。助貸CRM系統(tǒng)的價(jià)值：1、提升工作效率，通過系統(tǒng)可以很直觀的看到任務(wù)提醒和代辦事項(xiàng)，可有效提升員工的工作效率和降低出錯(cuò)率。2、借助系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)科學(xué)精細(xì)化管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，運(yùn)營數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，為決策層管理提供決策數(shù)據(jù)支撐。3、有效安全管理企業(yè)客戶資料，避免客戶資料丟失，通過系統(tǒng)可設(shè)置查看權(quán)限，不交叉查閱，防止員工飛單。4、實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期管理，從客戶資料錄入或刪減客戶資料，及時(shí)更新客戶信息變動(dòng)，確保信息的完整性，長期留存客戶信息。5、數(shù)據(jù)沉淀，搭建企業(yè)私域流量池。6、對(duì)銷售漏洞進(jìn)行全局客戶漏洞分析，可視化所有商機(jī)狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預(yù)測銷售業(yè)績，幫助管理者進(jìn)行科學(xué)決策。7、可視化銷售報(bào)表與決策，團(tuán)隊(duì)、個(gè)人業(yè)績可視化動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)，實(shí)時(shí)掌握業(yè)績進(jìn)度目標(biāo)分解、任務(wù)分發(fā)，智能分析預(yù)警助力科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績的達(dá)成。同時(shí)根據(jù)團(tuán)隊(duì)與個(gè)人銷售數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，并將日常工作行為報(bào)表化展現(xiàn)，進(jìn)行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對(duì)比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。8、實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)一體化，將業(yè)務(wù)管理和財(cái)務(wù)軟件相結(jié)合，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算?？筛鶕?jù)情況自動(dòng)生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理者提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。9、智能匹配產(chǎn)品，基于精細(xì)化畫像結(jié)果，為客戶匹配適合的個(gè)性化產(chǎn)品和金融服務(wù)，大幅度提升產(chǎn)品的通過率，減少征信查詢的浪費(fèi)。10、打破助貸信息壁壘，慶魚助貸CRM系統(tǒng)打破數(shù)據(jù)壁壘信息孤島，可實(shí)時(shí)共享數(shù)據(jù)。慶魚助貸CRM系統(tǒng)助力金融居間企業(yè)構(gòu)建私域流量，提升企業(yè)品牌形象、實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信息化管理升級(jí)，進(jìn)而提升企業(yè)的綜合運(yùn)營能力。

貸款中介管理系統(tǒng)費(fèi)用

2023-04-14

在互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，貸款中介行業(yè)逐漸由“粗放式”向“精細(xì)化”管理轉(zhuǎn)變，眾多金融居間企業(yè)借助金融科技的力量向信息化、智能化、數(shù)字化管理轉(zhuǎn)型升級(jí)，那么企業(yè)實(shí)施一套貸款中介管理系統(tǒng)需要多少錢費(fèi)用呢？1、企業(yè)自主開發(fā)企業(yè)自主招聘技術(shù)團(tuán)隊(duì)從零開始設(shè)計(jì)開發(fā)系統(tǒng)，需要招聘專業(yè)的技術(shù)人員，如：產(chǎn)品經(jīng)理、UI設(shè)計(jì)師、程序員、測試工程師等崗位，需要為其員工發(fā)放工資、購買社保等，同時(shí)，還需要提供辦公場地，這些需要一大筆費(fèi)用，費(fèi)時(shí)費(fèi)力費(fèi)錢。2、找外包公司開發(fā)找一家專業(yè)的軟件外包公司全權(quán)開發(fā)，只需要提供系統(tǒng)開發(fā)需求即可，軟件外包公司會(huì)根據(jù)需求設(shè)計(jì)開發(fā)系統(tǒng)，相比企業(yè)自主開發(fā)更省事。通常情況下，外包公司開發(fā)系統(tǒng)的費(fèi)用是根據(jù)需求的多少確定開發(fā)費(fèi)用，需求越多，耗費(fèi)的時(shí)間和人力成本越高，因此系統(tǒng)開發(fā)費(fèi)用也越高。3、選擇成品系統(tǒng)市面上有針對(duì)貸款中介行業(yè)研發(fā)的成品軟件系統(tǒng)，可以滿足眾多助貸企業(yè)對(duì)信息化管理的通用需求，慶魚貸款中介SAAS系統(tǒng)可幫助金融居間行業(yè)實(shí)現(xiàn)全流程精細(xì)化運(yùn)營管理，提升工作效率和業(yè)績的可持續(xù)增長。系統(tǒng)功能貫穿營銷拓客、客戶管理、營銷跟進(jìn)、簽單做單、呼叫管理、財(cái)務(wù)管理、權(quán)證管理等功能，實(shí)現(xiàn)了貸款業(yè)務(wù)全生命周期的管理，幫助助貸企業(yè)解決經(jīng)營中遇到的諸多問題。慶魚助貸系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可快速上線，且不是成本低。貸款中介公司管理系統(tǒng)價(jià)格受多種因素影響，選擇不同的開發(fā)模式和部署方式價(jià)格存在很大差異，若您是大中型企業(yè)，可以選擇自主研發(fā)或獨(dú)立部署的方式，一般費(fèi)用在20萬不等，若您是中小微企業(yè)，可以選擇租用慶魚助貸SAAS系統(tǒng)，按年收取費(fèi)用，部署成本低，性價(jià)比高。咨詢在線客服一鍵獲取慶魚系統(tǒng)報(bào)價(jià)。

金融CRM系統(tǒng)對(duì)金融行業(yè)的影響，能給行業(yè)帶來哪些價(jià)值

2023-04-11

隨著新一輪信息革命的開始，各個(gè)行業(yè)都在向信息化時(shí)代轉(zhuǎn)型，金融行業(yè)作為綜合性行業(yè)，服務(wù)于各個(gè)行業(yè)，擁有龐大的客戶群體和繁雜的業(yè)務(wù)線，且各業(yè)務(wù)線對(duì)不同的目標(biāo)群體客戶的需求匹配度和風(fēng)險(xiǎn)控制有較高的要求，客戶服務(wù)工作量較大。因此，如何快速、準(zhǔn)確抓住客戶，加深與客戶的關(guān)系，做到系統(tǒng)化、快速化的管理客戶，成為許多金融機(jī)構(gòu)的難題。針對(duì)這些難題，四象聯(lián)創(chuàng)科技打造了新一代慶魚金融CRM系統(tǒng)，該系統(tǒng)承“以客戶為中心，以需求為導(dǎo)向”的設(shè)計(jì)理念，滿足用戶多樣性、差異化、個(gè)性化的需求，提高金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的營銷管理能力。下面來看看CRM系統(tǒng)對(duì)金融行業(yè)帶來了哪些價(jià)值？一、慶魚金融CRM系統(tǒng)的主要功能1、客戶管理數(shù)據(jù)化客戶資源統(tǒng)一管理，建立360°客戶視圖，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的信息化管理，確保企業(yè)實(shí)時(shí)掌握客戶信息，保障客戶資源的安全性。2、營銷活動(dòng)自動(dòng)化匯集企業(yè)所有客戶線索，根據(jù)客戶情況有針對(duì)性開展自動(dòng)化營銷，將線索轉(zhuǎn)化為商機(jī)。3、銷售管理流程化根據(jù)有效的銷售策略建立標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程，為企業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)制定統(tǒng)一的銷售流程圖，確保公司銷售人員都能遵循正確的銷售流程，整體提升公司的營銷能力，降低企業(yè)營銷成本。4、數(shù)據(jù)分析可視化利用慶魚金融CRM系統(tǒng)強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析功能，可以快速對(duì)銷售相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面深入的分析，從線索、客戶到銷售收入等等，通過直觀的報(bào)表和圖表，呈現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營狀況，快速發(fā)現(xiàn)問題和制定解決方案。二、慶魚金融CRM系統(tǒng)為金融助貸行業(yè)帶來的價(jià)值1、CRM系統(tǒng)對(duì)整個(gè)企業(yè)的價(jià)值提供從客戶線索收集、客戶智能分配、客戶留存、到客戶轉(zhuǎn)化成交的全生命周期的管理，幫助企業(yè)提升客戶管理效率，降低企業(yè)管理成本。并通過快速、周到的優(yōu)質(zhì)增強(qiáng)客戶粘性，改善企業(yè)與客戶之間的關(guān)系。2、CRM系統(tǒng)對(duì)企業(yè)管理者的價(jià)值幫助企業(yè)管理者更好地管理團(tuán)隊(duì)和企業(yè)，能有效提高企業(yè)的銷售業(yè)績，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3、CRM系統(tǒng)對(duì)銷售人員的價(jià)值通過系統(tǒng)可以更好地服務(wù)客戶，促進(jìn)成交，提升客戶轉(zhuǎn)化成交率。以上則是對(duì)慶魚金融CRM系統(tǒng)功能和價(jià)值的簡單講述，CRM軟件對(duì)銷售團(tuán)隊(duì)的成功至關(guān)重要，通過人與軟件的結(jié)合，有效提升銷售團(tuán)隊(duì)的生產(chǎn)能力。慶魚作為金融CRM系統(tǒng)領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，以成熟的CRM產(chǎn)品為基礎(chǔ)，深耕客戶管理和服務(wù)營銷領(lǐng)域，幫助金融行業(yè)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型管理，有效提升客戶管理效率，助力助貸行業(yè)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

金融助貸行業(yè)面臨的痛點(diǎn)與出路

2023-04-07

隨著金融監(jiān)管政策越來越完善，金融助貸市場競爭也隨之加劇且處于飽和狀態(tài)，助貸營銷展業(yè)困難等問題，標(biāo)志著金融助貸行業(yè)已進(jìn)入紅海。助貸行業(yè)如何突圍？如何持續(xù)業(yè)務(wù)增長？唯有發(fā)掘行業(yè)當(dāng)前面臨的痛點(diǎn)并找到對(duì)應(yīng)的解決方案，才能成功勝出。助貸行業(yè)從“刀耕火種”時(shí)代向“文明時(shí)代”轉(zhuǎn)變面臨的幾大痛點(diǎn)：1、品牌意識(shí)差，行業(yè)離散度高80%的金融助貸行業(yè)從業(yè)人員沒有固定的辦公場所，沒有營業(yè)執(zhí)照，甚至有部分從業(yè)人員打著科技公司、咨詢公司的旗號(hào)對(duì)外開展業(yè)務(wù)。規(guī)模小、分部零散、缺乏品牌影響力、從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，不能給客戶提供良好的服務(wù)體驗(yàn)，從而導(dǎo)致行業(yè)口碑差。2、營銷展業(yè)難，展業(yè)成本逐年增加傳統(tǒng)電銷展業(yè)、地推展業(yè)、線上展業(yè)、渠道合作等方式，隨著行業(yè)競爭愈演愈烈，導(dǎo)致營銷展業(yè)成本逐漸上升，客戶質(zhì)量越來越差，盈利能力不斷下降。3、客戶忠誠度低傳統(tǒng)助貸經(jīng)營方式通過及時(shí)為客戶解決問題、時(shí)常與客戶保持互動(dòng)、遵守承諾取得客戶信任等方式提高服務(wù)質(zhì)量，但在激烈的市場競爭中，不缺產(chǎn)品和服務(wù)?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代，傳統(tǒng)助貸營銷模式已經(jīng)捉襟見肘、日漸式微。4、產(chǎn)品線窄，客戶轉(zhuǎn)化率低產(chǎn)品少往往伴隨著轉(zhuǎn)化率低，若對(duì)客戶準(zhǔn)確畫像，轉(zhuǎn)化率依然低，多半是產(chǎn)品不具競爭優(yōu)勢，或是解決客戶問題的方法太少。那么金融助貸行業(yè)如何與時(shí)俱進(jìn)向精細(xì)化運(yùn)營模式轉(zhuǎn)變？品牌加盟是一條捷徑，讓金融助貸從業(yè)人員快速實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)，幫助助貸公司實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。1、通過品牌加盟有效推銷自己，共享品牌盛宴在品牌支撐下，會(huì)放大客戶對(duì)產(chǎn)品及服務(wù)的價(jià)值，增加客戶的購買欲望。良好的品牌影響力及較高的市場認(rèn)可度、美譽(yù)度等可讓加盟商借船出海，搭建更廣闊的的助貸平臺(tái)。2、通過品牌加盟告別展業(yè)難、盈利能力低的問題在助貸展業(yè)越來越難的時(shí)代，助貸公司想在行業(yè)中占領(lǐng)一席之地，必須提高品牌意識(shí)，加強(qiáng)品牌管理。品牌商經(jīng)過多年的行業(yè)積淀，往往擁有足夠的資源，提供強(qiáng)大的引流能力，提升營銷展業(yè)能力，進(jìn)而提升盈利能力。3、通過品牌加盟提升客戶的忠誠度互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，打造企業(yè)私域流量，是對(duì)客戶進(jìn)行精細(xì)化服務(wù)，提升復(fù)購率與忠誠度的有效方式?？蛻舻男湃魏彤a(chǎn)品、服務(wù)的不斷曝光，是提升客戶忠誠度的必要條件，前提是要有一個(gè)有口皆碑的品牌。重復(fù)購買、積極的評(píng)論和推薦是客戶忠誠度的重要指標(biāo)。有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明：老客戶的轉(zhuǎn)化率為60%以上；20%的新客戶來自老客戶的推薦?？蛻舻闹艺\度是金融助貸公司生存和發(fā)展堅(jiān)不可摧的基石。4、打造一站式服務(wù)平臺(tái)滿足客戶日益增長的多元化資金需求即使不內(nèi)卷，單一的業(yè)務(wù)品種也會(huì)損失大量的潛在客戶，豐富的產(chǎn)品線以及讓人踏實(shí)的團(tuán)隊(duì)和場景能夠吸引更多的上下游資源。品牌商將產(chǎn)品細(xì)分為不同板塊，每個(gè)板塊的承辦人都是行業(yè)翹楚。品牌商通過培訓(xùn)、舉辦研討會(huì)、調(diào)動(dòng)精英人才等方式，解決加盟商人才短缺的問題；品牌商通過分享資訊創(chuàng)造新的盈利點(diǎn)，和加盟商共同搶占市場先機(jī)；品牌商通過不斷優(yōu)化的服務(wù)能力，全方位提升客戶的貸款效率和服務(wù)體驗(yàn)......由此得到社會(huì)各界越來越多的認(rèn)可與關(guān)注，形成馬太效應(yīng)。助貸行業(yè)，通過品牌加盟還可以徹底規(guī)避合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。一站式解決能力與非標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品的個(gè)性化方案一直是助貸行業(yè)的立足之本。金融助貸行業(yè)在強(qiáng)監(jiān)管下，首先要合規(guī)經(jīng)營，并不斷強(qiáng)化自身，完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化運(yùn)營管理，才能持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。慶魚作為一家科技金融公司，針對(duì)助貸行業(yè)業(yè)務(wù)場景打造的全新運(yùn)營解決方案，可有效為助貸行業(yè)解決、客戶管理、業(yè)務(wù)管理、外呼等問題，幫助行業(yè)成功轉(zhuǎn)型為金融科技助貸企業(yè)。

數(shù)字化時(shí)代傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)如何實(shí)現(xiàn)整體性、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展

2023-04-03

隨著數(shù)字化的普及，加上疫情的放開，經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇，各個(gè)城市相繼發(fā)布了企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃，數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為當(dāng)下經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主旋律，助貸行業(yè)應(yīng)當(dāng)如何順勢而為，做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，實(shí)現(xiàn)整體化、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展呢？一、助貸行業(yè)面臨的市場環(huán)境和發(fā)展現(xiàn)狀1、公司經(jīng)營成本不斷上升，出現(xiàn)投入與效益產(chǎn)出不平衡；2、缺乏專業(yè)的業(yè)務(wù)運(yùn)營管理平臺(tái)；3、自身沒有品牌，客戶認(rèn)可、信任度低；4、行業(yè)“內(nèi)卷”和受疫情影響大，競爭激烈，利潤低，生存困難；5、產(chǎn)品眾多，管理混亂；6、客戶管控難，多年來無法積累企業(yè)私域流量；7、員工管理難，易出現(xiàn)私單、飛單，離職員工帶走客戶的行為；8、傳統(tǒng)獲客方式（電銷、短信、微信、地推、同行轉(zhuǎn)單等）越來越難，獲客效率低；9、表格式管理方式，資料查詢難度大，資料易丟失；10、電話營銷，易出現(xiàn)封卡封號(hào)。11、信貸資源和業(yè)務(wù)流量不平衡；12、產(chǎn)品對(duì)接難，產(chǎn)品合理性、專業(yè)性掌控難。二、助貸行業(yè)在未來發(fā)展道路、應(yīng)對(duì)措施有哪些慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)根據(jù)助貸行業(yè)市場環(huán)境和發(fā)展現(xiàn)狀提供了整體性、系統(tǒng)化發(fā)展思路和解決方案，為助貸行業(yè)提供可持續(xù)發(fā)展指明方向和提供真正意義上的幫助。1、選擇慶魚助貸SAAS運(yùn)營系統(tǒng)平臺(tái)，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。2、使用助貸SAAS云系統(tǒng)平臺(tái)，可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的全流程管理，快速、輕松開展業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)有效留存及運(yùn)用，從基于人力的規(guī)章制度和流程，轉(zhuǎn)變?yōu)榛诩夹g(shù)的自動(dòng)化流程。3、通過助貸SAAS系統(tǒng)可讓傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)快速向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，無需自行籌資搭建系統(tǒng)，聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員；同時(shí)省去服務(wù)器、機(jī)房、運(yùn)維團(tuán)隊(duì)等軟硬件投入和后期運(yùn)維費(fèi)用，自身專心做擅長的市場領(lǐng)域、服務(wù)領(lǐng)域；讓自身實(shí)現(xiàn)可持續(xù)、可發(fā)展的經(jīng)營及業(yè)務(wù)增長。4、慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)是一套具備完整的可多方協(xié)同作業(yè)的系統(tǒng)，包括信貸業(yè)務(wù)管理端、配套接口、金融科技等應(yīng)用采集，系統(tǒng)采用微服務(wù)架構(gòu)開發(fā)，輕松調(diào)整、優(yōu)化及升級(jí)，更快地、更好的響應(yīng)客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)運(yùn)營需求。5、通過慶魚SAAS云系統(tǒng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了在線業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)協(xié)同，與金融機(jī)構(gòu)快速溝通協(xié)同，在線化實(shí)時(shí)互動(dòng)，降低信息傳輸成本，通過客戶風(fēng)險(xiǎn)前置，提高展業(yè)準(zhǔn)確度和效率，借助SAAS云系統(tǒng)平臺(tái)，推動(dòng)自身敏捷業(yè)務(wù)和組織建設(shè)。6、通過助貸SAAS系統(tǒng)平臺(tái)幫助助貸企業(yè)提高客戶管理能力，慶魚助貸系統(tǒng)為您打造了一個(gè)以客戶為中心、分工協(xié)同的數(shù)字化客戶管理平臺(tái)，并進(jìn)行目錄化的篩選、管理，通過分級(jí)、分類、打標(biāo)簽，設(shè)置星級(jí)，培育發(fā)展等精細(xì)化管理策略和計(jì)劃，不斷把線索轉(zhuǎn)化為商機(jī)...到成單、回款，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶全生命周期的價(jià)值管理。8、通過SAAS系統(tǒng)平臺(tái)可全方位信息化數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，根據(jù)數(shù)據(jù)情況提供針對(duì)性的預(yù)測和建議，有效優(yōu)化企業(yè)成本投入，用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)企業(yè)業(yè)績增長。隨著時(shí)代的變遷，我們迎來了新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時(shí)代，唯有跟上時(shí)代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)平臺(tái)作為助貸行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索者和先行者，致力于打造完善的金融科技服務(wù)生態(tài)體系，幫助助貸機(jī)構(gòu)搭建一套適合自己的一站式金融服務(wù)平臺(tái)，全面幫助金融居間行業(yè)提升綜合服務(wù)能力。選擇慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)平臺(tái)部署的六大理由：1、部署線上業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升公司形象和工作效率；2、系統(tǒng)可兼顧客戶申請(qǐng)、員工展業(yè)、經(jīng)紀(jì)人使用；3、搭建企業(yè)私域流量池，精細(xì)化管理客戶，便于二次營銷；4、可自定義信貸產(chǎn)品設(shè)置；5、PC端管理后臺(tái)，老板統(tǒng)一管理。